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中国建设银行副董事长、行长刘桂平:推动商业银行资管转型需强化六大能力

中国建设银行副董事长兼总裁刘桂平:为推动商业银行资产管理转型,有必要加强六项能力建设

各位记者:胡琳陈星

经过多年的发展,中国资产管理产品规模已超过80万亿元,其中银行的资产管理规模超过一半。银行资产管理的高质量发展对促进整个行业的高质量发展起着重要作用。

7月27日,中国建设银行副董事长兼总裁刘桂平在深圳中国财富管理论坛上发言。去年,中央政府全面深化了改革委员会审议通过的“新资产管理规定”。第一个系统,全面,明确的中国资产管理行业,建立了资产管理标准,统一监管规则,开启了中国资产管理行业2.0时代的回归源头,规范发展,激烈竞争。它还促进了商业银行资产管理业务的转型。发展提供历史机遇。

他认为,商业银行已直接从事资产管理十余年,取得了显着成效,取得了成功经验,积累了大量风险。虽然灰犀牛很远,但我们不能放松警惕。

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愿景中国

资产管理业务的发展必须实现三个协同效应

铁匠需要自己的硬件。刘桂平认为,要推动商业银行资产管理业务的转型和发展,必须注重加强能力的六个方面:资产配置能力,风险管理能力,投资应对能力,渠道销售能力,协同运营能力。和金融技术应用。能力。

在资产配置能力方面,在多层次资本市场建设稳步发展的背景下,加强研究能力建设,培育复杂金融资产的拆解和定价能力,对可投资资产进行内部评级评估。成立。资产类别的基本风险收益特征,了解主要资产类别之间的相关性,做好大型资产的分配。

在风险管理能力方面,刘桂平提到要认真落实股票业务整顿,对旧产品有序压力,稳步推进资产非标准转移,形式归还,风险资产处置等。确保在整改过程中。出现新风险;要严格按照“新资产管理规定”的要求,规范新业务发展,建立三道风险管理防线,提高内部控制管理水平,严格管理关联交易和内部交易。

在投资弹性方面,我们将进行深入研究,加强对经济周期和金融周期的了解,加强对宏观经济趋势的预测,并根据利率,汇率和主要资产价格的变化及时调整投资策略。使用对冲,对冲策略和各种风险缓解工具。保持对极端事件的警惕,做好压力测试和相应的对策。

在渠道销售能力方面,传统资产管理业务的主要销售渠道是银行网点,主要客户群是中高收入群体。在互联网时代,资产管理业务的销售渠道应该关注两个关键词:流量和渠道下沉。 “我们将研究各种情景,建立资产管理渠道,并在现场交通中部署资产管理产品。渠道的沉没意味着资产管理的客户将从中高收入群体扩展到一般人口,以及资产管理的包容性特征将被突出显示。“

在协同作战能力方面,对于商业银行集团而言,其资产管理业务的发展必须实现三个协同作用,即母公司与子公司的合作,行业的内部协调以及行业的生态协调。行业。通过这三种协同作用,构建技术共享平台,不断提高集约化水平,增强综合金融服务能力,最终实现可持续发展。

其中,刘桂平指出,实现三个协同效应并非易事。他说,母公司和各子公司都应该实现风险隔离和业务协同,每个子公司都应该实现错位运营和补充发展。所有这些都需要提高整个银行集团的管理水平和协调能力。各子公司有必要提高战略地位,不断细分市场,全面提升团队战斗力。

在金融技术应用能力方面,金融与技术的深度整合是大势所趋。依托先进有效的金融技术开展商业银行资产管理业务,要充分认识传统金融业与互联网产业之间的遗传差异,做好内生发展,加强对外合作。

通过资产管理服务于实体经济

服务实体经济一直是金融服务组织的优先事项之一。实体经济健康和可持续繁荣所需的金融服务以及工业生命周期的迭代难以仅通过商业银行的传统信贷来满足。资产管理行业的资本具有多元化的特点,即可以投资初创企业或投资成熟企业。刘桂平说:“商业银行资产管理业务将利用资产管理的力量,将社会资本引导到国家战略性新兴产业,制造业,高新技术产业和民营企业,小微企业。”

在金融改革开放方面,刘桂平表示,中国资产管理业务前景广阔,但与国际同行相比,在经营理念,业务方式,产品设计和服务功能方面仍存在较大差距。我们还没有经历过国际竞争的动荡,还没有经历过完整经济周期的考验。我们需要愿意与专业投资领域具有特色的外国高端管理公司和公司合作。外资管理公司的进入不仅有助于我们学习领先的投资研究方法和资产配置方法,也让我们睁开眼睛。我们将采取开放的态度,在更大的范围和更广阔的领域,对国外先进资产和管理进行基准测试,敢于学习,不断提高资产管理行业参与国际竞争的能力。

此外,刘桂平表示,资产管理应逐步发挥资本市场上大量主要机构投资者的作用,通过债券,非标准等各类投资成为资本市场的重要参与者和稳定者。银行间和外汇。通过资产管理领域的持续集约化工作,实现连接金融机构,拓展金融业务,振兴金融市场,丰富金融工具,创新金融产品,引领金融技术的长期目标。这不仅是资产管理行业的社会责任,也是资产管理行业长期,健康,稳定发展的内在要求。

据悉,建行积极推出全资子公司建信财富有限公司,该公司于6月3日开业,标志着公司治理层外资产负债表业务完全风险分离,和银行的资产管理公司和专业化。运营时代正式到来。

13: 21

来源:每日经济新闻

中国建设银行副董事长兼总裁刘桂平:为推动商业银行资产管理转型,有必要加强六项能力建设

各位记者:胡琳陈星

经过多年的发展,中国资产管理产品规模已超过80万亿元,其中银行的资产管理规模超过一半。银行资产管理的高质量发展对促进整个行业的高质量发展起着重要作用。

7月27日,中国建设银行副董事长兼总裁刘桂平在深圳中国财富管理论坛上发言。去年,中央政府全面深化了改革委员会审议通过的“新资产管理规定”。第一个系统,全面,明确的中国资产管理行业,建立了资产管理标准,统一监管规则,开启了中国资产管理行业2.0时代的回归源头,规范发展,激烈竞争。它还促进了商业银行资产管理业务的转型。发展提供历史机遇。

他认为,商业银行已直接从事资产管理十余年,取得了显着成效,取得了成功经验,积累了大量风险。虽然灰犀牛很远,但我们不能放松警惕。

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愿景中国

资产管理业务的发展必须实现三个协同效应

铁匠需要自己的硬件。刘桂平认为,要推动商业银行资产管理业务的转型和发展,必须注重加强能力的六个方面:资产配置能力,风险管理能力,投资应对能力,渠道销售能力,协同运营能力。和金融技术应用。能力。

在资产配置能力方面,在多层次资本市场建设稳步发展的背景下,加强研究能力建设,培育复杂金融资产的拆解和定价能力,对可投资资产进行内部评级评估。成立。资产类别的基本风险收益特征,了解主要资产类别之间的相关性,做好大型资产的分配。

在风险管理能力方面,刘桂平提到要认真落实股票业务整顿,对旧产品有序压力,稳步推进资产非标准转移,形式归还,风险资产处置等。确保在整改过程中。出现新风险;要严格按照“新资产管理规定”的要求,规范新业务发展,建立三道风险管理防线,提高内部控制管理水平,严格管理关联交易和内部交易。

在投资弹性方面,我们将进行深入研究,加强对经济周期和金融周期的了解,加强对宏观经济趋势的预测,并根据利率,汇率和主要资产价格的变化及时调整投资策略。使用对冲,对冲策略和各种风险缓解工具。保持对极端事件的警惕,做好压力测试和相应的对策。

在渠道销售能力方面,传统资产管理业务的主要销售渠道是银行网点,主要客户群是中高收入群体。在互联网时代,资产管理业务的销售渠道应该关注两个关键词:流量和渠道下沉。 “我们将研究各种情景,建立资产管理渠道,并在现场交通中部署资产管理产品。渠道的沉没意味着资产管理的客户将从中高收入群体扩展到一般人口,以及资产管理的包容性特征将被突出显示。“

在协同作战能力方面,对于商业银行集团而言,其资产管理业务的发展必须实现三个协同作用,即母公司与子公司的合作,行业的内部协调以及行业的生态协调。行业。通过这三种协同作用,构建技术共享平台,不断提高集约化水平,增强综合金融服务能力,最终实现可持续发展。

其中,刘桂平指出,实现三个协同效应并非易事。他说,母公司和各子公司都应该实现风险隔离和业务协同,每个子公司都应该实现错位运营和补充发展。所有这些都需要提高整个银行集团的管理水平和协调能力。各子公司有必要提高战略地位,不断细分市场,全面提升团队战斗力。

在金融技术应用能力方面,金融与技术的深度整合是大势所趋。依托先进有效的金融技术开展商业银行资产管理业务,要充分认识传统金融业与互联网产业之间的遗传差异,做好内生发展,加强对外合作。

通过资产管理服务于实体经济

服务实体经济一直是金融服务组织的优先事项之一。实体经济健康和可持续繁荣所需的金融服务以及工业生命周期的迭代难以仅通过商业银行的传统信贷来满足。资产管理行业的资本具有多元化的特点,即可以投资初创企业或投资成熟企业。刘桂平说:“商业银行资产管理业务将利用资产管理的力量,将社会资本引导到国家战略性新兴产业,制造业,高新技术产业和民营企业,小微企业。”

在金融改革开放方面,刘桂平表示,中国资产管理业务前景广阔,但与国际同行相比,在经营理念,业务方式,产品设计和服务功能方面仍存在较大差距。我们还没有经历过国际竞争的动荡,还没有经历过完整经济周期的考验。我们需要愿意与专业投资领域具有特色的外国高端管理公司和公司合作。外资管理公司的进入不仅有助于我们学习领先的投资研究方法和资产配置方法,也让我们睁开眼睛。我们将采取开放的态度,在更大的范围和更广阔的领域,对国外先进资产和管理进行基准测试,敢于学习,不断提高资产管理行业参与国际竞争的能力。

此外,刘桂平表示,资产管理应逐步发挥资本市场上大量主要机构投资者的作用,通过债券,非标准等各类投资成为资本市场的重要参与者和稳定者。银行间和外汇。通过资产管理领域的持续集约化工作,实现连接金融机构,拓展金融业务,振兴金融市场,丰富金融工具,创新金融产品,引领金融技术的长期目标。这不仅是资产管理行业的社会责任,也是资产管理行业长期,健康,稳定发展的内在要求。

据悉,建行积极推出全资子公司建信财富有限公司,该公司于6月3日开业,标志着公司治理层外资产负债表业务完全风险分离,和银行的资产管理公司和专业化。运营时代正式到来。

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